明けましておめでとうございます！2025年が始まり、新たな目標と計画を立てる時期がやってきました。私は、2024年も1年間コツコツと積立投資を続け、その成果を見直すタイミングを迎えました。今回は、過去から現在までの投資の振り返りと2024年の成果、そして今後の展望についてお話しします。
ポチっと応援お願いします！2024年の成果と資産状況
まず、2023年を振り返ると、最終的な資産額は4,104,139円でした。その年末には「500万円を目指す」という目標を掲げましたが、2024年の最終結果は驚くべきものでした。なんと、6,073,412円まで到達したのです！
2023年12月の資産状況レポート【400万円突破とLINE証券より移管完了！】
約200万円の増加というこの成果は、日々の積立投資と市場の動向が合致した結果であり、大きな喜びとともに次へのモチベーションとなりました。
とはいえ、米国株を中心としたポートフォリオを持つ身として、円安の影響が資産額の増加に寄与している点も見逃せません。今後円高に転じた場合には、資産額が減少するリスクがあることを意識しながら運用を続ける必要があります。この為替リスクは、国際的な投資家にとって永遠の課題であり、資産額の増減以上に心構えが試されます。
過去の失敗から学ぶ
私が投資を始めたのは2006年。当時は知識も経験もほとんどない状態で、最初の100万円を失ってしまいました。その後、2008年には結婚を機に証券口座を一時放置することに。結婚、転職、出産、家の購入など、2008年から2013年の間には人生の大きなイベントが続き、投資に回す余剰資金がないのが実情でした。
ちなみに私の投資歴についてはこちらでも記事にしています、よかったらどうぞ。
【私の投資歴】失敗の連続！１００万円の損失からインデックス投資に至るまで
2013年頃からは「毎月配当」という言葉に惹かれ、積立投資を再開。しかし、思うように資産は増えず、むしろ減少していきました。毎月配当銘柄を購入していた当時は、無理をして投資に資金を回していました。結果、急な出費に対応できず資産を取り崩す事態に陥り、まさに悪循環でした。
【投資】解約したい！でも毎月配当は捨てがたい！そんな銘柄について
現在では、「投資はあくまで余剰資金で行うもの」という基本に立ち返り、安定した資産形成を目指しています。
【投資】２０２２年６月投資レポート「投資と生活費はしっかり分けること！の念押し」
ターニングポイントとなった2020年以降
2020年を境に、私の投資スタイルと生活全般は大きく変わりました。以下の変化が、現在の成功に繋がっていると感じています。
投資スタイルの見直し
- 米国株中心のインデックス投資への移行 分散投資や低コストが魅力のインデックスファンドを中心に運用することで、右肩上がりの成績を得られるようになりました。
- 高配当株への適切な配分 無理のない範囲で高配当株も組み込み、長期的なキャッシュフローを意識したポートフォリオを構築しました。
ライフスタイルの見直し
- 支出の管理 無駄遣いを減らし、必要なものと欲しいものを明確に分けることで資金を効率的に運用。
- 読書と情報収集の習慣化 お金に関する知識や投資の戦略について深く学ぶ時間を確保し、実践に活かしています。
- ブログの始まり 投資経験を共有する場としてブログを開設。他の投資家とのつながりやフィードバックが、さらなる学びの源になっています。
- ふるさと納税とiDeCoの開始 税制優遇制度を活用し、資産形成と地域貢献を両立。
これらの変化により、投資だけでなく生活全般において、充実感と満足感を得られるようになりました。
後悔を糧に前進する
「もっと早く始めていれば」と思うことは多々あります。しかし、それ以上に「行動を起こすこと」の大切さを強く実感しています。特に40代半ばから始めた新しい取り組みが、私の人生を豊かにしてくれています。
過去に戻ることはできませんが、未来を変えることは行動次第で可能です。そのため、「今できることを全力で行う」という姿勢を持ち続けたいと思っています。
今後の目標と展望
私の目標は、60歳（できればそれより前）で仕事をリタイアし、自由な生活を送ること。そのために以下の方針で行動していきます：
- 資産のさらなる拡大 毎月の積立投資を続けるとともに、ポートフォリオを定期的に見直し、より効率的な運用を目指します。
- リスク管理の徹底 為替リスクや市場の変動に対応できる柔軟な資金計画を立て、リスクを最小限に抑えます。
- ライフスタイルの改善 健康的な生活を維持しつつ、時間の使い方や趣味の幅を広げて人生をより豊かにすることに注力します。
- 経験と知識の共有 ブログやSNSを通じて、私の経験を他の人と共有し、同じような目標を持つ方々に貢献したいです。
まとめ
2020年から2024年までに得られた成果と学びは、私にとって大きな財産となっています。新たな年が始まり、これからも積極的に行動し続けていきます。投資はもちろん、生活全般での成長を楽しみながら、一歩一歩目標に近づいていくつもりです。
皆さんも、新年を迎えたこのタイミングで、目標や計画を立ててみてはいかがでしょうか？どんな小さな一歩でも、未来を変える可能性を秘めています。一緒に前進していきましょう！
今回は以上です、ありがとうございました！
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