解約したい！でも毎月配当は捨てがたい！そんな銘柄について

楽天証券にて投信「ニッセイグローバル高配当株式プラス（毎月決算型）」を運用中です。
毎月決算型で３年間で約３６万円もの分配金を運んでくれました。
そして現在トータルリターンは＋約３９０００円　
今も毎月７０９６円の分配金を運んでくれています！

とよ

イェーイ！不労所得！ありがとう！

と、順風満帆にみえる銘柄ですが…解約したいんです。

今回は解約したいのに解約に踏み切れない。そんな銘柄のお話です。

あなたも抱えていませんか？

ニッセイグローバル好配当株式プラス（毎月決算型）とは
現在のトータルリターンは？
信託報酬は？
解約しなくてもいい？ちょっと考えてみた
と、いう訳で

ニッセイグローバル好配当株式プラス（毎月決算型）とは

主として、「シュローダー・インターナショナル・セレクション・ファンド・グローバル・ディビデンド・マキシマイザークラスJ」および「ニッセイマネーマーケットマザーファンド」への投資を通じて、実質的に日本を含む世界各国の好配当株式への投資およびコール・オプションの売り取引を行い、安定した収益と値上がり益の獲得をめざす。実質的な組入外貨建資産については、原則として為替ヘッジを行わない。～楽天証券より引用～

２０１９年３月に６０万円（当時、基準価額４２２８円／１４１万９１１１口）を投じて運用開始しました。

その当時は分配金単価１００円なので１４１００円が毎月もらえる！と喜んでいたのですが

単純・投資家

６０万円預けて、
毎月１４１００円なら、
年間１６万９２００円（単純）
４年で元取れるぅぅ～

実際に私が運用開始以降、基準価額は下がってます。そして近年毎年４月には分配金も減配しています。

基準価額と純資産グラフ（2019.5-2022.2）

分配金単価の変動

年月	分配金単価
２０１４年１０月	３００円
２０１７年４月	２００円
２０１８年４月	１５０円
２０１９年４月	１００円
２０２０年４月	７０円
２０２１年４月	５０円

分配金単価推移

とよ

２０２２年の４月はどうなる？嫌な予感しかしない

私の予想は３０円に減配ではなかろうかと踏んでいます
そうなると毎月の配当金は更に減り約４２５７円になることが予想されます。

あくまで予想ですが、２０２２年４月の発表を待ちたいと思います

現在のトータルリターンは？

しかし下がってても分配金が多いし、毎月もらえてるんならトータルで見たらどうなの？ということでトータルリターンで考えてみました。（※トータルリターンとは、一定期間内に投資商品への投資から得られる総合収益を指します）

今回は下記の方法で計算してみました。

トータルリターン計算方法

トータルリターン＝
(現在の評価額)＋(累計受け取り分配金)＋(解約金額)－(買付金額)

現在の評価額は？

現在、１４１万９１１１口保有で基準価額は１９１４円(２０２２年２月１８日付)なので、
１４１．９１１１（※）×１９１４＝
２７万１６１８円（現在の評価額）

※基準価額は１万口に対して用いられる数字

累計受け取り分配金（インカムゲイン）は？

毎月頂いた分配金は３年間でなんと

３６万７５５６円
（累計受け取り分配金）

解約金額（キャピタルゲイン）は？

運用開始以降、解約はしていないので
０円です（一部の解約もしてません）

累計買付金額は？

運用開始時に買い付けた
６０万円（累計買付金額）

トータルリターンは？

数字が揃いましたので、トータルリターンを計算してみると…

２７万１６１８円＋３６万７５５６円＋０円ー６０万円＝

＋３９１７４円

とよ

おめでとう！プラスである。

とりあえず良しとしよう

信託報酬は？

トータルリターンでホッしたところで、次に信託報酬について考えてみました。

信託報酬は1.727％なので、
現在の２７万１６１８円であれば
年間５０４７円かかることになります
これは結構高い！

信託報酬とは？

信託報酬とは投資信託の運用や管理にかかる費用ですが、年率で～％というような表記がされています。インデックス運用（投資）は市場の指数に連動する投資であることから低水準（0.0３％～程度）であり、一方でアクティブ運用の場合は、情報収集や積極的な売買によってコストがかさむことによりインデックス運用よりも高くなる（１％～程度）傾向にあります。

でも毎月の７０９６円もらえてるんだから年５０４７円位いいんじゃない？

ですが、投資の世界の１％超はとてつもなく大きいのです。

次を読んでいただくと少しは分かるかもしれません、１％の大きさ。