【投資】マイPFがすっきりしたけど、資産大幅減。『教訓・投資と生活費はしっかり分けて管理する』

投資
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残念だ!この度私のミスにより、どうしてもキャッシュが必要になり不本意ながら資産の約10%を売却することになりました。これは本当に痛い。

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しかもご存じの通り米国のインフレ・景気後退懸念もあって、NYダウ指数は6月13日から大幅に急落。

それに伴い日経平均も続落↓

それに伴い私の保有資産も続落↓↓

盛り返してきていた、幻の含み益もあっという間に含み損へ↓↓↓

そんな中で資産の売却をしなければいけないのは本当に痛い!

心理学用語でいうところの「プロスペクト理論」にも通ずるところです

プロスペクト理論とは

損失回避性(得よりも損を避けること)人は同じ価値でも「得をするときの喜び」よりも、「損をしたときの悲しみ」の方が大きくなりやすい傾向にあるので、損失を回避しようと行動してしまうこと。

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今回の教訓「投資の種銭生活防衛資金はしっかり分けて管理」

とよ
とよ

ていうか、投資を始めるなら当然のこと。

そして投資を始める前には、まず「節約」したり「支出」を見直すことが優先です。

その方が長く投資活動できる可能性が高まるからです。

なんとか売却しないで済む方法や、少しでも値上がりしたときに売却したいと思っていましたが、さて結果はいかに。

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売却した銘柄・トータルリターン

まずは実際に売却した、銘柄・トータルリターンは以下の通りです。

ファンド名

 
(B)累計
受取分配
金額[円] 
(C)累計
解約金額
[円] 
(D)累計
買付金額
[円] 
トータル
リターン[円]
(B)+(C)-(D) 
アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信Dコース毎月決算型(為替ヘッジなし)予想分配金提示型10,18936,85245,189+1,852
明治安田J-REIT戦略ファンド(毎月分配型)(リート王)58,428185,655226,035+18,048
グローバルAIファンド(予想分配金提示型)9,22917,63732,404-5,538
グローバルAIファンド(為替ヘッジあり予想分配金提示型)19,58631,11065,586-14,890

というわけで、表の4銘柄売却に至りました。

売却額は27万1254円でした。

4銘柄合わせてのトータルリターンでは-528円でした、残念な結果になりました

これによって投資信託のマイPFはすっきりとしました。

以前のマイPFはこちら

このときの評価額は約70万円。

そして売却後がこちら

なんと2銘柄絞り込まれました。

そして6月18日現在の評価額合計は43万6391円になりました

さっぱりしたけど、評価額も大きく減ってしまいました。

米国株はどうなった?

さて気になる米国株ですが、こちらも大きく下げてます。

ここ数日で幻の含み益からあっという間に含み損へ。でもまあ気にせずガチホです。円安の動向しだいでは、売却したい銘柄もあるのでそこは注視しつつも基本的には「長期投資・インデックス・高配当投資」に変わりはありません。

私の米国株PFはこちらを参照下さい

【投資】2022年4月/現在のポートフォリオ

おわりに

投資信託・米国株合わせて資産評価額は234万7794円に一時は290万円を目前にしていたのですが激減してしまいました。

とよ
とよ

目標は年内に300万円は変わらないですが!

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副業ライティングも少しずつ始めております。

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という訳で、今回は私の管理不足により資産売却を余技なくされてしまい10%もの資産を売却することになってしまいましたが、改めて「生活防衛資金」の大切さを思い知らさせました。

筆者は投資には肯定的でおススメするのですが、その始め方や戦略として全振りは決して勧めません。

「まずは今を大事にして、リスクの範囲内で投資することに意義があるのです」

そして投資で大事なことは時間を味方にすること。「早く始めて、長くプレーヤーであり続けること」です。

今はマイナスですが、15年後にプラスになってればいいのです。あとはコツコツと積み上げるだけです。

というわけで、今回は以上です。ありがとうございました!

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