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2023年11月の資産状況レポート【400万円を行ったり来たり】

投資

一つの区切りである「資産400万円」に到達!

・・・と言いたいところですが、実際には11月中に「400万円を行ったり来たり」してました。

この記事を書いている12月2日現在は「39,999,500円」となっており、あと500円足りないです

ともかくいいところまできた!

では11月の資産推移です

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資産状況(~2023.11)/楽天証券口座内

2023/112023/10前月比比率
(%)
資産総額39462733720013+226260+6.08
保有資産評価額39275553709685+217870+5.87
米国株27724992652916+119583+4.51
投資信託11550561056769+98287+9.30
預り金(外貨含)1871810328+8390

資産総額は、

3,927,555円となり前月比で

+226,260円(+6.08%)

となりました、一気に資産が増えたので驚いています。株高になったこともありますが、引き続き円安の影響も大きいです。

今年分のNISA枠がほぼないので買付も消極的になっています。

2024年からの新NISAに備えてすこし余剰金を蓄えてます。(約10万円ほど)

投資信託

いつも通りの買い付けと、少額ですがスポット購入しました。

そして2024年からの新NISAでの積立銘柄を変更します!

楽天証券で新NISA始めるなら「まずはこの2銘柄は外せない!」っという看板銘柄になるのではないでしょうか?

ちなみにビビりは「楽天・S&P500」を毎月15,000円ずつ積み立てる予定です(&たまにスポット購入)

楽天証券の「楽天・オルカンとS&P500」の信託報酬は?
楽天証券より抜粋
「楽天・オルカンとS&P500」の投資残高ポイントを考慮した場合の信託報酬は?
楽天証券より抜粋
「楽天・オルカンとS&P500の保有金額に対しての進呈ポイントは?」
楽天証券より抜粋

やっぱり気になるのは「一体どのくらいポイントがもらえるのか?」

簡単に計算してみると・・・

【例】楽天・S&P500を100,000円分保有していたとすると・・・(月間日数は31日として)

(100,000円×0.028%)÷365(日)×31(日)=2.3(ポイント)

毎月約2ポイント入ってくるというところでしょうか

新NISAになったら、タイミングを見て銘柄整理をしていきたいところです

なお詳細はこちらからご覧ください(楽天証券該当ページへジャンプ)

当社取扱いインデックスファンドのなかで最安&残高ポイントプログラム【12/1更新】
2023年10月27日(金)より、投資信託の保有残高に応じてポイントが貯まる「投信残高ポイントプログラム」を開始いたします。

ともあれ今月の買い付け状況は・・・

いつもの積立

「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」を15,000円

スポット購入で、

「楽天・S&P500インデックス・ファンド(楽天・S&P500)」を1,412円(1314Pt)

少額ではありますが早速買い付けました!

ということで、来年からは「楽天・S&P500インデックス・ファンド(楽天・S&P500)」を毎月積立ていく予定です。

米国株(ETF)

なんだかんだと言うておりますが、今月も取引なしです

以上!

配当金

QYLDから30.05$(約4,500円)いただきました

ありがとうございます!

その他の収入

フリマ(ヤフーオークション)

11月は積極的な出品はしてなかったので売り上げは「74円」でした。こんな月もあります。

LINE証券

現在事業再編にゆれるLINE証券ですが、私は「楽天証券に移管」することにしました。

手続きはしましたが、混みあっているみたいで2~4週間かかるようです。気長に待ってみます。

おわりに

なんだかんだ今年もあと1か月!

一区切りの400万円の大台にもなんとか乗っかれそうなところまできました。

来年は勿論、500万円!この大台に乗り上げたいものです。

無駄なく、無理なく、焦らずに、コツコツと

愚直に続けていくだけです

そして何事も「楽しく!」

今年もあと1か月健康でいられますように(願)

2023年12月の資産状況レポート【400万円突破とLINE証券より移管完了!】

2023年10月の資産状況レポート【400万円の壁】

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