ここ最近の円安傾向と株価の持ち直しで、以前からやりたいと思っていた
「銘柄整理」を少しやりました
まずは１年程保有していた優良債権銘柄「AGG」の売却してみました
結果は円安のおかげで少しのプラスになりましたが、
「為替リスク」の怖さも少し知ったような気がします
「円」と「米ドル」の分散投資も必要だなと再確認できました
ポチっと応援お願いします！AGGとは
iシェアーズ・コア 米国総合債券市場 ETF(iShares Core Total US Bond Market ETF)はBarclays Capital U.S. Aggregate Bond Indexで表わされるトータルの米国投資適格債券市場のパフォーマンスに連動する投資成果を目指すファンド。
債券銘柄とは
「個人向け国債」などとは違い
満期がなく元本保証もないのがETFや投信の債券銘柄ですが、満期がないので換金はしやすい。
そして１つの国や企業の債券ではないので分散が効いている
また「個人向け国債」等は半年に１回の配当があったりしますが、
ETFや投信銘柄では「毎月配当」が得られる銘柄もある
といったメリットもあります。
AGGより毎月配当の高い債券銘柄もありますが、
そういった銘柄は「危うい会社の債券」かもしれないので
その分配当は高い傾向があるので注意が必要です
そして債券銘柄は不景気に強いというのもメリットの一つです
そして金利があがると下がるというのも債券銘柄の特徴になります。
- 満期がない
- 元本保証がない
- 分散が効いている
- 毎月配当がある（銘柄によって）
- 不景気に強い
- 金利が上がると下がる
そしてAGGはというと構成する企業も安全性（倒産しにくい）が高い為、
低リスク・低リターンで初心者にも投資しやすいファンドであると言えます
さらに、
- 毎月配当金
…年利１．８５％
…直近分配金０．１５９８＄／１株あたり - 経費率
…０．０３％
年利１.０～２.０％を狙えて、経費率も０．０３％なので超格安と言えます
１００万円預けても
経費は年間３００円！
安い！
過去５年のチャートを見てみると、
チャートで見るとここ数年は大きく動いているように見えます
ですがリスクが低く毎月配当もあるので
誰にでもおススメできるとても優良銘柄だとは思います
ですが、その分リターンも低いです
ただし、今は金利が上がっており
下がる可能性が高いので買い時とは言えないと思います
「銘柄整理」実行！
先ほどの５年チャートだけみると手放すタイミングとしては、
決していいタイミングとは言えないと思うのですが
「銘柄整理」という断固たる決意のもと売却を実施。
売却してみた
実際の売却益は、６株売却して…
| 約定日 受渡日 | 銘柄 | 取引 | 口座 | 数量 売却単価［USドル］ | 売却額 ［USドル］ | 平均取得価額 ［USドル］ | 実現損益 ［USドル］ |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2022/03/31 2022/04/04 | AGG / iシェアーズ コア米国総合債券ETF | 売付 | 特定 | 5 株 107.05000 | 535.25 | 115.5660 | -42.58 |
| 2022/03/31 2022/04/04 | AGG / iシェアーズ コア米国総合債券ETF | 売付 | NISA | 1 株 107.05000 | 107.05 | 115.3000 | -8.25 |
-42.58ドル（特定）で-8.25ドル（NISA)
合計－５０．８３ドル
オーマイガー！
だけど…円貨で見ると…
| 約定日 受渡日 | 銘柄 | 取引 | 口座 | 数量 売却単価［USドル］ | 売却額 ［円］ | 平均取得価額 ［円］ | 実現損益 ［円］ |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2022/03/31 2022/04/04 | AGG / iシェアーズ コア米国総合債券ETF | 売付 | 特定 | 5 株 107.05000 | 65,015 | 12,775.00 | 1,140 |
| 2022/03/31 2022/04/04 | AGG / iシェアーズ コア米国総合債券ETF | 売付 | NISA | 1 株 107.05000 | 13,003 | 12,498.00 | 505 |
＋１１４０円（特定）と＋５０５円（NISA）
合計＋１６４５円
よかったー！
でもなんでなんで～？
というわけで、謎解きの前に
まずは売却益をまとめて見てみましょう
| 利益金額合計 | 0.00 USドル | 損失金額合計 | -50.83 USドル | 実現損益合計 | -50.83 USドル |
|---|---|---|---|---|---|
| (円換算利益金額合計) | 1,645 円 | (円換算損失金額合計) | 0 円 | (円換算実現損益合計) | 1,645 円 |
うん、間違いなくドルではマイナス。
でも円換算するとプラス。
では次に「買付」と「売付」で
「為替レート」と「単価」に注目して見比べるとこんな感じ。
| 約定日 受渡日 | 銘柄 | 口座 | 取引 | 決済 通貨 | 数量 単価 ［USドル］ | 約定代金 ［USドル］ 為替レート | 手数料［USドル］ 税金［USドル］ | 受渡金額［USドル］ 受渡金額[円] |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2021/04/27 2021/04/30 | AGG / ISHARESCORE BOND | NISA | 買付 | 円 | 1 株 114.74000 | 114.74 108.41 | 0.51 0.05 | – 12,498.00 |
| 2021/06/22 2021/06/24 | AGG / ISHARESCORE BOND | 特定 | 買付 | 円 | 5 株 115.00000 | 575.00 110.54 | 2.58 0.25 | – 63,873.00 |
| 2022/03/31 2022/04/04 | AGG / ISHARESCORE BOND | 特定 | 売付 | 円 | 5 株 107.05000 | 535.25 122.07 | 2.41 0.24 | – 65,015.00 |
| 2022/03/31 2022/04/04 | AGG / ISHARESCORE BOND | NISA | 売付 | 円 | 1 株 107.05000 | 107.05 122.07 | 0.49 0.04 | – 13,003.00 |
注目すべきは「為替レート」
買付時の２０２１年４月は
…「１＄＝１０８．４１円」（円高傾向）
売付時の２０２２年４月は
…「１＄＝１２２．０７円」（円安傾向）
THE・円安恩恵というわけで、
結果、売却益は
＋１６４５円となりました。
ちなみに保有中の配当金は
＋６．９８ドルでした
アジャース
為替リスクと分散投資
AGGの基準価額（単価）を２０２１年と２０２２年で見てみると
１株当たり８ドルほど下げているのですが、
２０２１年よりも２０２２年方が
円安になったので「円」で見るとプラスになっているということです。
逆に言うと「円高」に進んでいたら…
おお、こわいこわい。
これが「為替リスク」というやつです
為替リスクのある米国株のみの（外貨のみ）投資は危険かなと思い、
円で投資することも一つの分散投資であり重要なことだと考えています。
将来、ドル圏内で生活するならドル一択でもいいのかな
今のところその予定はありませんが。
それから「CBDC」
（デジタル通貨：デジタルドル・円・元など）
がもし実現し、普及したら…
為替リスクの考え方も変わるかもしれません。
…まだ勉強中なので深いことは言えないですが、
そういった情報もなるべく拾うように心掛けています。
２０２２年４月現在、私のメイン証券口座である「楽天証券口座」には
約２８０万円分の資産がありますが、その内訳は
- 米国株・ETF（ドル）
…約１８０万円（６４％） - 投資信託（円）
…約１００万円（３５％）
米国株に偏りはありますが円での投資もしております
「円」と「外貨（米ドル）」で投資。
これも分散投資。
私の保有する詳細な銘柄・PFについてはこちらの記事で！
と、いう訳で今回は以上です。
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