２０２２年１２月の投資状況レポート「QYLDはそろそろ…？？」

２０２２年１２月の投資レポートです

１２月は米国株安と日銀の金融引き締めを受けて円高に振れたことにより、大幅安になりました

いずれにしてもコツコツとやるしかないですが。

では資産推移から

資産推移（～２０２２年１２月）／楽天証券

資産総額でー１５万１１０４円の下落↓

比率では５．２％の下落です

資産総額３００万円の壁はなかなか高いです

	２０２２年１１月	２０２２年１２月	前月比	比率
資産総額	２８６万８３３４円	２７１万７２３０円	－１５万１１０４円	－５．２％
保有資産評価額	２８６万７０７０円	２７０万６４４８円	－１６万０６２２円	－５．６％
米国株	２２８万０５１４円	２１５万９４１０円	－１２万１１０４円	－５．３％
投資信託	５８万６５５６円	５４万７０３８円	－３万９５１８円	－６．７％
預り金（外貨含）	１２６４円	１万０７８２円

投資信託

２０２２年分の一般NISA枠の限度額（１２０万円）を使い切ってしまったので、１１月から買い付けておりません。

１２月の資産推移でみると投資信託も先月から４万円弱下がってます。

先月比で６．７％のダウン↓

なかなか厳しいですな

米国株

ＱＹＬＤ１３株買い付けました

ＱＹＬＤは毎月配当がありがたいのですが、ここのところ株安になっているので総じてキャピタルでのマイナスが大きくなっているため気分はナーバス。そろそろ潮時か？来年はどこかで一部売却も検討。

売却で得た資金での購入はＶＹＭが最有力。マイナス相場でも下げ幅がマイルドであること、配当金年利３％を狙えて、長期保有でキャピタルも狙える優良ＥＴＦです。もちろん他の優良ＥＴＦ同様に信託報酬（手数料）も安い。

ただ毎月配当という下落時でも毎月配当金がいただけるのはメンタル的にも長期投資をする上では心の安定剤としていいのかなと思うところもあるのでＱＹＬＤに以外の銘柄も模索しているところでもあります。候補としてはＪＥＰＩに注目。

ティッカー	ＱＹＬＤ	ＪＥＰＩ
ファンド	グローバルX NASDAQ100 カバード・コール ETF	JPモルガン・米国株式・ プレミアム・インカム ETF
現在値（2023/01/02）	１５．９１	５４．４７
純資産総額（百万ＵＳドル）	６６６６．９１	１６６４１．８６	２．４９倍
分配金利回り	１２．８５	１１．６３
経費率	０．６％	０．３５	０．２５％違う
直近分配	０．１６４８	０．５７２９
５２週高値 （現在値との比率）	２２．３１ （＋２９．０％）	６３．３９ （＋１４.０％）	現在値と振れ幅
５２週安値 （現在値との比率）	１５．００ （－６．０％）	４９．９２ （－８．０％）	〃

• 純資産の総額が約２．５倍違う
• 経費率が低い
• ５２週の高値・安値の振れ幅が小さいということ

私としてはこの３点が好材料と捉えてます

配当金

１２月の配当金が届きました

	ＱＹＬＤ	ＶＴ	ＶＹＭ	合計（税引き後）
一株あたり （USドル）	０．１６４８	０．６３８１	０．９７４５
保有数 （株）	１９１	５９	３８
税引き合計 （USドル）	２６．９６	３３．８８	３２．２８	９３．１２

あわせて９３．１２＄（税引き後）約１万２１９９円（１＄＝１３１円換算）となりました、ありがたや！再投資に回したいと思います

おわりに

２０２２年１２月の単月だけでみると大きく下落してしまいましたが、２０２１年１２月からの資産推移でみてみました。

	２０２１年１２月	２０２２年１２月	前年比	比率
資産総額	２２６万６６９１円	２７１万７２３０円	４５万０５３９円	１９．９％
保有資産評価額	２２５万８９４０円	２７０万６４４８円	４４万７５０８円	１９．８％
米国株	１３１万３７０７円	２１５万９４１０円	８４万５７０３円	６４．４％
投資信託	９４万５２３３円	５４万７０３８円	－３９万８１９５円	－４２．１％
預り金（外貨含）	７７５１円	１万７８２円

２０２２年を振り返ってみると保有資産では４４万７５０８円の増額、比率では１９．８％上昇させることができました。来年はそれ以上を目指したいと思います。

ただ２０２３年は世界経済的にあまり思わしくない状況が続くと思われます。逆に言えばこういうときに買いに走れる投資家が強いのかもしれませんが、私としては焦らず急がず、ただここぞというときにはタイミングを見計らって、買付・売却もしていこうと思います。

それでは今月のレポートは以上です

以前の投資レポートはこちらから

２０２２年１１月の投資状況レポート